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Plan de trading: qué escribir y cómo revisarlo
Un plan de trading no es un documento inspirador: es un contrato contigo mismo que se puede auditar. Si una regla no se puede comprobar mirando tu registro de operaciones, no es una regla: es una intención. Esta es la estructura que usamos, en una o dos páginas como máximo.
Las diez secciones imprescindibles
| # | Sección | Qué debe responder |
|---|---|---|
| 1 | Mercados e instrumentos | Qué operas exactamente y con qué contrato (símbolo, valor del punto, spread). Nada de «índices» en general. |
| 2 | Horario y franjas | Cuándo operas, cuándo no y por qué. En sintéticos, que coticen 24/7 no significa que tú debas estar 24/7. |
| 3 | Condiciones de entrada | La regla exacta para entrar, escrita de forma que otra persona pueda ejecutarla sin preguntarte nada. |
| 4 | Invalidación | Dónde se rompe tu idea, es decir, la distancia del stop. |
| 5 | Riesgo y tamaño | Porcentaje por operación, cómo se calcula el lote y qué pasa cuando el lote mínimo ya arriesga demasiado. |
| 6 | Gestión de la posición | Cuándo se mueve el stop a punto de equilibrio, si se hacen parciales y cómo se decide el cierre. |
| 7 | Objetivo y salida | Cómo se define el objetivo antes de entrar y qué relación tiene con el riesgo (R). |
| 8 | Límites | Máximo de operaciones al día, límite de pérdida diaria y semanal, y qué se hace al alcanzarlos. |
| 9 | Registro | Qué se apunta de cada operación y dónde. Sin registro, las secciones 3 a 8 no se pueden evaluar. |
| 10 | Rutina de revisión | Cuándo se revisa (semanal y por bloques) y con qué criterios se cambia algo. |
Plantilla rápida para copiar
Se ve pobre, y eso es bueno: si no cabe en esa línea por instrumento, probablemente tienes demasiadas reglas para ejecutarlas en caliente.
Qué NO es un plan
- Una lista de deseos («ganar 200 USD al día», «no perder nunca más de lo previsto»). Un plan describe decisiones, no resultados.
- Una colección de indicadores sin reglas: saber qué miras no es saber qué haces.
- Un documento que solo existe en la cabeza. Si no está escrito, en el momento de presión se reinterpreta a conveniencia.
- Un plan de otro. Puedes copiar el esqueleto, pero la franja, el instrumento y el tamaño dependen de tu vida, tu capital y tu forma de operar.
Cómo se revisa (y cuándo se cambia)
| Frecuencia | Qué se revisa | Qué se puede cambiar |
|---|---|---|
| Diario (10 minutos) | Cumplimiento: ¿hice lo que dice el plan? Operaciones fuera de regla y su coste. | Nada. Solo se anota. |
| Semanal | Número de operaciones, resultado en R, si respeté franja y límites. | Rutina y entorno (horarios de trabajo, distracciones), no las reglas de entrada. |
| Cada 50 operaciones | Esperanza, payoff, racha perdedora máxima, drawdown y resultado por franja. | Reglas concretas, con una hipótesis escrita sobre por qué el cambio debería mejorar algo. |
| Mensual | Salud del sistema y de la cuenta: riesgo asumido frente a lo previsto, tamaño mínimo operable. | El riesgo por operación (a la baja) si la racha o el capital lo justifican. |
Los cinco errores que convierten el plan en papel mojado
- Reglas ambiguas («entrar cuando el mercado esté fuerte»): no se pueden auditar ni cumplir.
- Demasiadas reglas. Si necesitas una lista de verificación de 20 puntos por operación, no vas a usarla.
- Sin límites acumulados. Un límite por operación no evita que un día malo se lleve la semana.
- Sin registro. Sin datos, la revisión se convierte en una conversación sobre opiniones.
- Cambiarlo cada semana. Ninguna variante llega a acumular muestra; nunca sabrás si el problema era el sistema o la impaciencia.
Preguntas frecuentes
¿Qué debe incluir un plan de trading?
Diez apartados: mercados, horario, entradas, invalidación, riesgo y tamaño, gestión, objetivo, límites, registro y rutina de revisión. Todos verificables con datos.
¿Cuánto debe durar?
Una o dos páginas. Lo que no se lee antes de operar no se cumple; la extensión no aporta rigor.
¿Cuándo se puede cambiar?
Con datos y en revisiones planificadas (por ejemplo cada 50 operaciones), no en caliente ni tras una pérdida.
¿Sirve el mismo plan para sintéticos, forex y oro?
El esqueleto sí, pero cada mercado necesita sus apartados: horarios y sesiones, datos macro y huecos, o eventos internos y operativa 24/7. Ver las diferencias entre mercados.
¿Y si un día incumplo el plan?
Se anota, con su coste, sin dramatizar. Medir las operaciones fuera de regla es la forma más rápida de dejar de hacerlas.
Escribe una vez, revisa siempre
En la academia el plan es el primer entregable: si no está escrito y fechado, no hay nada que auditar. Sin promesas de rentabilidad.
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